1.3. Планирование в системе финансового банковского менеджмента.

1.3.1. Сущность, принципы и функции планирования деятельности банка.

1.3.2.Виды планов.

1.3.3. Стратегическое планирование. Цели и задачи стратегического планирования. Внешний и внутренний стратегический анализ Этапы стратегического планирования.

1.3.4. Аналитические методы стратегического планирования деятельности банка..

1.3.1. Среди функций менеджмента (управление затратами и текущей маржой прибыли, управление рисками, финансовое обеспечение проектов развития банка) планирование занимает особое место, так как определяет цели и содержание всех остальных процессов менеджмента.

Планирование в широком смысле представляет собой процесс принятия решений, связанных с будущими событиями, на основе их систематической подготовки, включающей мониторинг и анализ результатов выполнения ранее принятых планов, оценку постоянно изменяющейся рыночной ситуации, изучение потребностей реальных и потенциальных клиентов банка и стратегических задач, которые учредители ставят перед банковской организацией.

Планирование в узком смысле можно определить как систематическую подготовку решений, связанных с будущим банковской организации. В данном случае планирование не затрагивает сферу принятия решений и организацию их выполнения.

В любом случае планирование решает задачу определения целей развития банка и конкретных путей их реализации на различных уровнях детализации и временных отрезках его деятельности.

В современных условиях планирование должно обеспечивать возможность постоянного и своевременного обновления стратегии банка за счет интеграции вновь открывающихся возможностей (развивающихся стратегий) в первоначально утвержденный план.

Особенности стратегического управления и планирования в современных условиях позволяют сформулировать следующие основополагающие методологические принципы организации данного процесса:

- гибкость и индикативность, т.е. возможность пересмотра плана при появлении новых тенденций развития рыночной ситуации;

- альтернативность планирования: составление нескольких вариантов плана для оперативного реагирования на кардинальные изменения внешней ситуации (особенно кризисные),

- обязательный контроль за выполнением плановых показателей, который нацелен не только на регистрацию факта невыполнения плана, но и на определение реальных причин невыполнения, выявление неиспользованных потенциальных возможностей и инициацию новых плановых задач, направленных на устранение недостатков деятельности или защиту от возникновения внешних (системных, политических, экономических, рыночных) рисков;

- принцип публичности: обязательное участие в составлении и контроле выполнения плана менеджеров всех уровней управления, информирование всего банковского персонала о по ставленых целях и задачах банка и его структурных подразделений, определение места каждого сотрудника в их решении;

- принцип оптимальности: выбор стратегии развития банка и всех его тактических планов, обеспечивающих максимизацию его конечных финансовых результатов:

- интегрированный подход предполагает проведение анализа и прогнозирования всей системы показателей жизнедеятельности банка на единой информационной и методологической платформе.

Для решения задач, стоящих перед системой банковского планирования, необходимо организовать бизнес-процессы, обеспечивающие выполнение менеджментом и персоналом кредитной организации следующих функций:

- контроллинга (мониторинга и контроля), предполагающего организацию непрерывного процесса ситуационного анализа внешних и внутренних факторов, влияющих на деятельность банка, и подготовку предложений относительно локальных и глобальных изменений стратегии кредитной организации и её оперативных планов;

- целеполагания, состоящего в определении генеральных направлений и приоритетов перспективного развития банка, а также его локальных, тактических целей и задач;

- формирования системы сбалансированных показателей результативности, являющихся индикаторами степени выполнения стратегических задач;

- структурирования деятельности банка, направленного на выделение ключевых направлений деятельности (СБЕ – стратегическая бизнес-единица)), формирование механизмов децентрализации процесса текущего планирования, создание организационной и финансовой структур, обеспечивающих эффективность и самостоятельность деятельности СБЕ при ограничении возникающих при этом коммерческих и финансовых рисков;

- разработки функциональных стратегий СБЕ, предполагающей создание программ развития отдельных направлений бизнеса банка, обеспечивающих достижение его генеральных целей;

- управления инновациями;

- бюджетирования (финансового планирования);

-оценки риска плановых инициатив;

- формирования системы стратегических лимитов и разработки стратегического управления активами-пассивами;

- координации текущей деятельности и стратегии;

- обеспечения операционной эффективности деятельности банка;

управления текущей и перспективной ликвидностью;

- адаптации стратегии;

- мотивации и планирования деятельности персонала.

<< | >>
Источник: Финансовый банковский менеджмент. Курс лекций. 2016

Еще по теме 1.3. Планирование в системе финансового банковского менеджмента.:

  1. 1.1. Финансовый банковский менеджмент и его место в системе управления банком
  2. Вопрос 149. Содержание финансового менеджмента и его место в системе управления организацией. Цели и задачи и предмет финансового менеджмента
  3. ПЛАНИРОВАНИЕ КАК СОСТАВЛЯЮЩАЯ ЧАСТЬ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА
  4. ПЛАНИРОВАНИЕ КАК СОСТАВЛЯЮЩАЯ ЧАСТЬ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА
  5. Вопрос 151. Финансовый менеджмент как система управления финансами предприятия. Объект и субъект управления в финансовом менеджменте
  6. 17.1. Менеджмент организационные отношения в системе менеджмента; формы организации системы менеджмента, факторы эффективности менеджмента
  7. 1.1.1. Предмет, задачи и содержание дисциплины «Финансовый банковский менеджмент»
  8. 3.1. Методические основы стратегии финансового менеджмента в банковском деле
  9. Финансовый банковский менеджмент. Курс лекций, 2016
  10. РАЗДЕЛ 1 Теоретические основы финансового банковского менеджмента.
  11. 1.2. Информационная и аналитическая основы финансового банковского менеджмента.
  12. ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К СИСТЕМЕ БАНКОВСКОГО ПЛАНИРОВАНИЯ:
  13. Финансовое планирование и прогнозирование. Система финансовых планов